மாற்று முதலீட்டு நிதிகளின் முக்கிய அம்சங்கள்
கட்டுப்பாடு
இந்தியாவில், SEBI, AIF-களை ஒழுங்குபடுத்துகிறது, இதன் மூலம் முதலீட்டாளர்களைப் பாதுகாக்கும் விதிகள் மற்றும் விதிமுறைகளுக்கு இணங்க நிதிகள் முதலீடு செய்வதை உறுதி செய்கிறது. அவற்றின் முதலீட்டு அணுகுமுறை மற்றும் வாடிக்கையாளர் தளத்தைப் பொறுத்து அவை மூன்று வகைகளாகப் பிரிக்கப்படுகின்றன.
அதிகபட்ச குறைந்தபட்ச முதலீடு
AIF என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் ஒரு வளர்ந்து வரும் வகையாகும். AIFகள் மிகப்பெரிய முதலீட்டு மூலதனத்தை ஈர்க்கின்றன மற்றும் பெரும்பாலும் அதிக குறைந்தபட்ச முதலீட்டைக் கொண்டுள்ளன. AIFகள் பொதுவாக அதிக மூலதன நிறுவனங்களை இலக்காகக் கொண்டு உருவாக்கப்படுகின்றன.
வரையறுக்கப்பட்ட பணப்புழக்கம்
முதலீட்டு நிதிகள் பொதுவாக தனியார் பங்கு, ரியல் எஸ்டேட் அல்லது துணிகர மூலதனம் போன்ற பணமாக்க முடியாத சொத்து வகைகளில் விரிவடைகின்றன, அதாவது வைத்திருக்கும் காலம் பொதுவாக நீண்டது மற்றும் பணப்புழக்கம் பாரம்பரிய நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைவாக இருக்கும்.
வேறுபடுத்தியது
இதனால், AIFகள் பொதுவாக ஈக்விட்டி அல்லது பத்திர சந்தையுடன் இணைக்கப்படாத பிற சொத்து வகைகளில் உங்களைப் பன்முகப்படுத்த அனுமதிக்கின்றன. இது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் மொத்த ஆபத்தைக் குறைக்க உதவும்.
வரி திறன்
இதன் விளைவாக, மாற்று முதலீட்டு நிதியின் வகையை கணக்கில் எடுத்துக் கொண்டால், வரி அபாயங்களைக் குறைக்கும் சாத்தியம் உள்ளது என்று கூற முடியும். உதாரணமாக, சில நிதிகள் மூலதன ஆதாய வரி சிகிச்சைக்கு தகுதியுடையதாக இருக்கலாம், மற்றவை வரி விலக்குக்கு தகுதியுடையதாக இருக்கலாம்.
தொழில்முறை மேலாண்மை
AIF-களின் மேலாண்மை பொதுவாக தகுதிவாய்ந்த மற்றும் அனுபவம் வாய்ந்த நிதி மேலாளர்களால் செய்யப்படுகிறது, அவர்கள் முதன்மையாக குறிப்பிட்ட தொழில்களில் நிபுணத்துவம் பெற்றவர்கள். இந்த தொழில்முறை மேலாண்மை சந்தை வாய்ப்பு மற்றும் ஒரு முதலீட்டாளராக உங்கள் நோக்கங்களுக்கு ஏற்ப முதலீட்டு முறைகளை மாற்றுகிறது.
மாற்று முதலீட்டு நிதிகளின் வகைகள்
AIF-கள் SEBI-யால் மூன்று பரந்த வகைகளாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன, ஒவ்வொன்றும் வெவ்வேறு முதலீட்டு உத்தி மற்றும் ஆபத்து-வருவாய் சுயவிவரத்தைக் கொண்டுள்ளன:
வகை I AIFகள்
இந்த நிதிகள் முக்கியமாக புதிய வணிகங்கள் மற்றும் ஏற்கனவே உள்ள நிறுவனங்கள், சமூக வணிக முயற்சிகள், உள்கட்டமைப்பு மற்றும் முழு பொருளாதாரத்திலும் நன்மைகள் பரவியுள்ள பிற துறைகளுக்கு நிதியளிப்பதை உள்ளடக்கியது. அவை அதிக நிலையற்றதாக இருப்பதற்கான வாய்ப்புகள் குறைவு, ஆனால் குறைவான ஆபத்தானவை; அவை மிதமான லாபத்தைக் கொண்டு வரக்கூடும்.
வகை II AIFகள்
இந்த நிதிகள் AIF பணமாக்க முடியாத சொத்துக்கள் மற்றும் கடன்களில் முதலீடு செய்கின்றன, மேலும் தனியார் ஈக்விட்டி, ஹெட்ஜ் நிதிகள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் சம்பந்தப்பட்ட பிறவற்றை உள்ளடக்கியது. இரண்டில், இவை பெரும்பாலும் அதிக திரவத்தன்மை கொண்டவை மற்றும் மிகப் பெரிய இழப்புகளை ஈடுசெய்ய அதிக லாபத்தை ஈட்டக்கூடும். வகை II AIFகள் வகை I ஐ விட HNI கள் மற்றும் UHNI களால் அதிகம் விரும்பப்படுகின்றன, ஏனெனில் அவை சிறந்த வருவாய் விகிதங்களை அளிக்கின்றன.
வகை III AIFகள்
இந்த நிதிகள் பொதுவாக டெரிவேட்டிவ்கள், ஆர்பிட்ரேஜ் மற்றும் வேறு ஏதேனும் குறுகிய கால நுட்பங்கள் உள்ளிட்ட அதிக ஆபத்துள்ள முதலீட்டு தயாரிப்புகளைப் பயன்படுத்துகின்றன. வகை III AIFகள் பொதுவாக அதிக ஆபத்து கொண்டவை, மேலும் உங்களிடம் அதிக ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை இருந்தால் நீங்கள் அவற்றைத் தேர்வுசெய்யலாம்.
பாரம்பரிய முதலீடுகளிலிருந்து மாற்று முதலீட்டு நிதிகள் எவ்வாறு வேறுபடுகின்றன
AIFகள் பாரம்பரிய முதலீடுகளிலிருந்து பல முக்கிய வழிகளில் வேறுபடுகின்றன:
சொத்து வகுப்பு
நீர்மை நிறை
ரிஸ்க் மற்றும் ரிட்டர்ன்
கட்டுப்பாடு
மாற்று முதலீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்
வேறுபடுத்தியது
அடிப்படை பத்திர சந்தைகளின் போக்குகளுக்கு தொடர்பில்லாத மற்றும் நோய் எதிர்ப்பு சக்தி கொண்ட நிதி சொத்து வகுப்புகளில் முதலீடுகளை நிறுவ AIFகள் உங்களுக்கு உதவுகின்றன. இது ஆபத்தை குறைக்கிறது மற்றும் அதே நேரத்தில் போர்ட்ஃபோலியோ முதலீட்டின் நிலைத்தன்மையை மேம்படுத்துகிறது.
அதிக வருமானம்
நிதித் துறை வகைகளின் மிகவும் பிரபலமான இணைப்பு நிதிகளில் சில தனியார் ஈக்விட்டி நிதிகள், ரியல் எஸ்டேட் நிதிகள் அல்லது துணிகர மூலதன நிதிகள் ஆகியவை அடங்கும், ஏனெனில் இந்தத் துறைகள் பல பிற முதலீடுகளை விட அதிக வளர்ச்சி விகிதங்களைக் கொண்டதாகக் கருதப்படுகின்றன.
தொழில்முறை மேலாண்மை
குறைந்தபட்ச அபாயத்துடன் நிலையான வருமானத்தைப் பெற தொழில்முறை மேலாண்மை நுட்பங்களில் ஈடுபடும் நிபுணர்களால் AIFகள் தொழில்முறை ரீதியாக நடத்தப்படுகின்றன. இது உங்களுக்குச் சாத்தியமில்லாத சிறந்த மற்றும் பிற வளங்களைப் பயன்படுத்த உங்களை அனுமதிக்கிறது.
பிரத்யேக முதலீட்டு வாய்ப்புகள்
AIFகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு கவர்ச்சியான அல்லது மறைமுக வாய்ப்புகள் என்று விவரிக்கக்கூடியவற்றில் நிதி கிடைக்கச் செய்கின்றன. இவை ஆரம்ப கட்ட நிறுவனங்கள், தனியார் ரியல் எஸ்டேட் திட்டங்கள் அல்லது பெரும்பாலான சில்லறை முதலீட்டாளர்களால் பொதுவாக அணுக முடியாத சிறப்புத் துறைகளாக இருக்கலாம்.
தனிப்பயனாக்கப்பட்ட முதலீட்டு உத்திகள்
AIF-கள் மிகவும் சுறுசுறுப்பானவை மற்றும் முதலீட்டாளர்களின் நிதித் தேவைகள் மற்றும் ஆபத்து-வருவாய் நோக்கங்களுக்கு ஏற்ப வடிவமைக்கப்படலாம். HNI-கள் மற்றும் UHNI-களைப் பொறுத்தவரை, இதன் பொருள் என்னவென்றால், அவர்கள் தங்கள் செல்வ மேலாண்மை இலக்குகளுக்கு ஏற்ற உத்திகளை உருவாக்க முடியும்.
AIF முதலீடுகளுக்கு ஆனந்த் ரதி PCG எவ்வாறு உதவ முடியும்
ஆனந்த் ரதி தனியார் கிளையண்ட் குழுமத்தால் (PCG) பரிந்துரைக்கப்பட்ட AIF தீர்வுகளில் ஒன்று, பல்வேறு போர்ட்ஃபோலியோவை வளர்க்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கானது. குழு வழங்குகிறது:
நிபுணர் ஆலோசனை மற்றும் வழிகாட்டுதல்
HNIகள் & UHNIகளுக்கான எங்கள் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட அணுகுமுறையின் மூலம், அவர்களின் ப்ராஸ்பெக்டஸ்களின் முதலீட்டு நோக்கங்கள் & அவர்களின் தனிப்பட்ட நிதி இலக்குகள், ஆபத்து விவரக்குறிப்பு மற்றும் விருப்பங்களின் அடிப்படையில் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட AIF பற்றிய பொருத்தமான வழிகாட்டுதலை நாங்கள் அவர்களுக்கு வழங்குகிறோம்.
பிரத்தியேக நிதிகளுக்கான அணுகல்
ஆனந்த் ரதி PCG தனது வாடிக்கையாளர்களை சந்தையில் அதிக முதலீட்டாளர்களுக்குத் திறந்திருக்காத தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட AIFகளில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கிறது. இதில் தனியார் பங்கு நிதிகள், துணிகர மூலதனம், ரியல் எஸ்டேட் நிதிகள் மற்றும் பிற அடங்கும்.
தொடர்ச்சியான கண்காணிப்பு மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை
ஸ்டாக்கல்சோபியாவில் உள்ள குழு, உங்கள் அனைத்து AIF முதலீடுகளின் செயல்திறனையும் கூர்ந்து கவனித்து, சந்தைப் போக்குகள் மற்றும் செல்வ மேலாண்மைக்கான அளவுகோல்களுக்கு ஏற்ப அவ்வப்போது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை மறு சமநிலைப்படுத்துகிறது.
வரி மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல்
உங்கள் ஒட்டுமொத்த செல்வ மேலாண்மை விளையாட்டுத் திட்டத்தில் AIF-களைச் சேர்க்க ஆனந்த் ரதி PCG உதவுகிறது, வரி செயல்திறன் மற்றும் எதிர்கால தலைமுறை திட்டமிடல் ஆகியவற்றில் மிகுந்த கவனம் செலுத்தி, உங்கள் முதலீடு செய்யப்பட்ட நிதியிலிருந்து மிகவும் பயனுள்ள முறையில் உதவ உதவுகிறது.