தனியார் பங்கு நிறுவனங்கள் என்றால் என்ன, அவை என்ன செய்கின்றன?
- தனியார் பங்கு நிறுவன வரையறை
- தனியார் பங்கு நிறுவனங்கள் என்ன செய்கின்றன?
- தனியார் பங்கு முதலீடுகளின் வகைகள்
- தனியார் பங்கு ஏன் HNI-களுக்கும் UHNI-களுக்கும் முக்கியமானது?
UHNI-களுடன் சேர்ந்து HNI-களும் அடிக்கடி பயன்படுத்துகின்றன தனியார் பங்கு முதலீடு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட முதலீட்டு அணுகுமுறை மூலம் செல்வ மேம்பாட்டை அடைவதற்கு முதலீடுகள் அத்தியாவசிய கூறுகளாக உள்ளன. தனியார் ஈக்விட்டி நிறுவனங்களின் வரையறை மற்றும் குறிப்பிட்ட நன்மைகள் உட்பட, அவற்றின் அத்தியாவசிய அம்சங்களைப் புரிந்துகொள்வது, தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு மிகவும் முக்கியமானது.
தனியார் பங்கு நிறுவன வரையறை
தனியார் பங்கு நிறுவனங்கள் என்பது உயர் நிகர மதிப்புள்ள தனிநபர்கள் (HNIs) மற்றும் மிக உயர் நிகர மதிப்புள்ள தனிநபர்கள் (UHNIs) போன்ற நிறுவன நிறுவனங்களிடமிருந்து மூலதனத்தைத் திரட்டி, தனியார் வணிகங்கள் மற்றும் கையகப்படுத்தப்பட்ட பொது நிறுவனங்கள் இரண்டிலும் முதலீடு செய்யும் நிறுவனங்களாகும்.
தனியார் ஈக்விட்டி நிறுவனங்களின் முக்கிய பொறுப்பு, நிறுவன முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து வரும் நிதியை HNI மற்றும் UHNI மூலதனத்துடன் இணைத்து தனியார் வணிக நலன்களைப் பெறுவதும், பொது நிறுவனங்களை தனியார் உரிமைக்காக வாங்குவதும் ஆகும். இந்த முதலீட்டு மேலாண்மை நிறுவனங்கள், அதிக மதிப்பீட்டில் வணிகங்களை விற்பதற்கு முன்பு, பல ஆண்டுகளுக்கு வணிக மதிப்பை மேம்படுத்துவதில் கவனம் செலுத்துகின்றன, இதன் விளைவாக முதலீட்டாளர்களுக்கு லாபம் கிடைக்கும்.
பங்குகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் மூலம் பொதுச் சந்தைகளில் வர்த்தக முறையைப் போலன்றி, தனியார் பங்கு முதலீடுகள் பொதுவில் வர்த்தகம் செய்யப்படுவதில்லை. இந்த சொத்துக்கள் வரையறுக்கப்பட்ட பணப்புழக்கத்தை வழங்கினாலும், மூலோபாய வளர்ச்சி வாய்ப்புகளைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவை நீண்ட கால வருமானத்தை உறுதியளிக்கின்றன.
தனியார் பங்கு நிறுவனங்கள் என்ன செய்கின்றன?
தனியார் ஈக்விட்டி நிறுவனம் என்றால் என்ன? தனியார் ஈக்விட்டி நிறுவனங்கள் பொதுவில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் நிறுவனங்கள் மற்றும் தனியார் வணிகங்களை கையகப்படுத்தி அவற்றை தனியார் நிறுவனங்களாக மாற்றுவதன் மூலம் செயல்படுகின்றன. அவை முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து மூலதனத்தை திரட்டி கையகப்படுத்துதல்களுக்கு நிதியளிக்கின்றன மற்றும் மூலோபாய மாற்றங்கள் மூலம் இந்த வணிகங்களின் மதிப்பை அதிகரிக்கின்றன. அவை பொதுவாக எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பது இங்கே:
மூலதனம் திரட்டுதல்
தனியார் ஈக்விட்டி குழுக்கள் முதன்மையாக காப்பீட்டு நிறுவனங்கள், அறக்கட்டளைகள் மற்றும் ஓய்வூதிய நிதிகள் உள்ளிட்ட பெரிய நிறுவன நிதிகளிலிருந்தும், பணக்கார தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களிடமிருந்தும் நிதி சேகரிக்கின்றன. முதலீடு செய்யப்பட்ட மூலதனம் தனியார் ஈக்விட்டி நிதிகளில் திரட்டப்படுகிறது, இது நிறுவனங்கள் மற்றும் தனிநபர்கள் தங்கள் வளங்களை பெரிய அளவிலான முதலீடுகளுக்காக இணைக்க அனுமதிக்கிறது.
முதலீடு மற்றும் கையகப்படுத்தல்
நிறுவனம் மதிப்புமிக்க ஆற்றல் கொண்ட அல்லது சந்தையில் குறைவாக மதிப்பிடப்பட்ட நிறுவனங்களை அடையாளம் கண்டு கையகப்படுத்துகிறது. கணிசமான உரிமையைப் பெறுவதன் மூலம், நிறுவனம் கட்டுப்பாட்டையும் செயல்பாட்டு மற்றும் நிதி செயல்திறனை மேம்படுத்த மூலோபாய மாற்றங்களைச் செயல்படுத்தும் திறனையும் பெறுகிறது.
மறுசீரமைப்பு மற்றும் மதிப்பு உருவாக்கம்
ஒரு நிறுவனம் கையகப்படுத்தப்பட்டவுடன், தனியார் ஈக்விட்டி நிறுவனம் நிறுவனத்தின் நிர்வாகக் குழுவுடன் நெருக்கமாகச் செயல்பட்டு பின்வருவனவற்றைச் செய்கிறது:
- செயல்பாட்டு செயல்திறனை மேம்படுத்தவும்
- புதிய வணிக உத்திகளை அறிமுகப்படுத்துங்கள்
- செலவுகளைக் குறைக்கவும்
- தலைமைத்துவத்தையும் நிர்வாகத்தையும் வலுப்படுத்துதல்
வெளியேறு மூலோபாயம்
நிறுவனத்தின் மதிப்பை அதிகரித்த பிறகு, தனியார் ஈக்விட்டி நிறுவனம் மூன்று முக்கிய உத்திகளில் ஒன்றின் மூலம் வணிகத்தை விற்க முயல்கிறது:
- ஆரம்ப பொது வழங்கல் (ஐபிஓ): நிறுவன பொதுமக்களை வருமானத்தை ஈட்ட அழைத்துச் செல்வது.
- இணைப்புகள் மற்றும் கையகப்படுத்துதல்கள் (M&A): நிறுவனத்தை மற்றொரு மூலோபாய வாங்குபவருக்கு விற்பது.
- இரண்டாம் நிலை விற்பனை: மேலும் வளர்ச்சிக்காக நிறுவனத்தை வேறொரு தனியார் பங்கு நிறுவனத்திற்கு விற்பது.
தனியார் பங்கு முதலீடுகளின் வகைகள்
தனியார் பங்கு நிறுவனங்கள் பல்வேறு துறைகளில் ஈடுபடுகின்றன. தனியார் சமபங்கு வகைகள் வணிக வகை மற்றும் வளர்ச்சி திறனை அடிப்படையாகக் கொண்ட முதலீடுகள்:
துணிகர மூலதனம்
வலுவான சந்தை ஆற்றலைக் கொண்ட ஆரம்ப கட்ட தொடக்க நிறுவனங்கள் மற்றும் உயர் வளர்ச்சி நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்தல்.
வளர்ச்சி மூலதனம்
ஏற்கனவே உள்ள முதிர்ந்த நிறுவனங்களுக்கு அவர்களின் செயல்பாடுகளை விரிவுபடுத்த அல்லது மறுசீரமைக்க நிதி உதவி வழங்குதல்.
வாங்குதல்கள்
ஒரு வணிகத்தின் முழுமையான அல்லது கட்டுப்படுத்தும் உரிமையைப் பெறுதல், அதன் செயல்திறனை மேம்படுத்துதல் மற்றும் அதிக மதிப்பீட்டில் அதை விற்பது.
நெருக்கடியான சொத்து முதலீடு
நிதி சிக்கல்களை எதிர்கொள்ளும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்தல் மற்றும் மூலோபாய மற்றும் செயல்பாட்டு மாற்றங்கள் மூலம் அவற்றை மாற்றியமைத்தல்.
தனியார் பங்கு ஏன் HNI-களுக்கும் UHNI-களுக்கும் முக்கியமானது?
தனியார் பங்கு முதலீடுகள் HNI-கள் மற்றும் UHNI-களை ஈர்க்கின்றன, ஏனெனில் அவை வழங்குகின்றன:
- பொதுச் சந்தைகளுடன் ஒப்பிடும்போது அதிக லாபத்திற்கான சாத்தியம்.
- பிரத்யேக முதலீட்டு வாய்ப்புகளுக்கான அணுகல் திறந்த சந்தையில் கிடைக்காது.
- வணிக வளர்ச்சி மற்றும் முடிவெடுப்பதில் மூலோபாய ஈடுபாடு.
தனியார் ஈக்விட்டியிலிருந்து பொருத்தமான வருமானத்தை அடைவதற்கு நீண்ட முதலீட்டு எல்லை தேவைப்படுகிறது மற்றும் பணப்புழக்கம் இல்லாததால் அதிக ஆபத்தை உள்ளடக்கியது. எனவே, தனியார் ஈக்விட்டி முதலீடுகளின் சிக்கல்களை வழிநடத்த அனுபவம் வாய்ந்த ஆலோசகர்களுடன் பணிபுரிவது அவசியம்.
நிபந்தனைகள்: மேலே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள தகவல்கள் கல்வி/அறிவு நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே, முதலீடு/வர்த்தக முடிவுகளில் எந்த தாக்கத்தையும் ஏற்படுத்தாது.
