संरचित उत्पादनांची प्रमुख वैशिष्ट्ये
तयार केलेले जोखीम/परतावा प्रोफाइल
एचएनआय गुंतवणूकदारांची जोखीम सहनशीलता, कालावधी आणि बाजार परिस्थिती यापासून विशिष्ट आर्थिक उद्दिष्टे पूर्ण करण्यास मदत करण्यासाठी संरचित उत्पादने तयार केली जातात.
भांडवल संरक्षण
संरचित उत्पादने त्यांच्या जोखीम आणि परताव्याच्या बाबतीत वेगवेगळी असतात आणि काही खरोखरच भांडवल संरक्षणाची परवानगी देतात, जिथे गुंतवणूकदाराला परिपक्वतेच्या वेळी (संरचनेच्या अटी आणि शर्तींनुसार) गुंतवलेले भांडवल परत मिळेल.
व्युत्पन्न घटक
बऱ्याच वेळा, संरचित उत्पादनांमध्ये पर्याय किंवा इतर डेरिव्हेटिव्ह्ज समाविष्ट असतात जेणेकरून परतावा जास्त मिळेल किंवा जोखीम कमी होतील.
अंतर्निहित मालमत्ता
संरचित उत्पादने सामान्यतः किंवा सामान्यतः कोणत्याही अंतर्निहित मालमत्तेच्या कामगिरीवर अवलंबून असतात ज्यामध्ये निफ्टी, इक्विटी, कमोडिटीज इत्यादी निर्देशांकांचा समावेश आहे परंतु इतकेच मर्यादित नाही.
लवचिक गुंतवणूक क्षितिज
गुंतवणूकदारांच्या गरजा आणि धोरणांवर आधारित, या गुंतवणूक अल्पकालीन किंवा दीर्घकालीन असू शकतात.
संरचित उत्पादन तयार करण्यासाठी कोणते टप्पे समाविष्ट आहेत?
संकल्पना
उद्दिष्टे निश्चित करावी लागतील, मग ती कमाईची असोत की उत्पन्नाची, संपत्तीचे जतन करण्याची किंवा बाजारपेठेतील प्रवेशाची.
संरचनेची रचना करणे
वापरात असलेली मालमत्ता किंवा मालमत्ता, पर्याय, फ्युचर्स, सहभाग दर, कॅप आणि फ्लोअर निवडा.
देणे
हे उत्पादन अनेक प्रकरणांमध्ये, डिबेंचर आणि किंवा विक्रीयोग्य असलेल्या इतर सिक्युरिटीजच्या वापराद्वारे विकसित आणि व्यावसायिकरित्या जारी केले जाते.
देखरेख आणि समायोजन
संरचित उत्पादनाच्या परताव्यावर विचार केला जातो आणि उत्पादनाची कार्यक्षमता वाढविण्यासाठी संभाव्य बदल केले जाऊ शकतात.
संरचित उत्पादनांचे वेगवेगळे प्रकार कोणते आहेत?
प्रिन्सिपल-प्रोटेक्टेड उत्पादने (पीपी)
नॉन-प्रिन्सिपल प्रोटेक्टेड उत्पादने (नॉन-पीपी)
इक्विटी-लिंक्ड नोट्स (ELNs)
अनुक्रमणिका-लिंक्ड नोट्स
कमोडिटी-लिंक्ड उत्पादने
क्रेडिट-लिंक्ड नोट्स
संरचित उत्पादनांसाठी गुंतवणूक प्रक्रिया
तज्ञांशी सल्लामसलत
संरचित उत्पादनांच्या खरेदीदारांनी विशेषतः त्यांच्या वित्तीय सल्लागारांकडून त्यांची उद्दिष्टे, जोखीमांबद्दलचा त्यांचा दृष्टिकोन आणि गुंतवणुकीची योग्यता याबद्दल सल्ला आणि शिफारसी घ्याव्यात.
उत्पादनाची निवड
गुंतवणूकदाराने दिलेल्या माहितीचा वापर करून परिभाषित करता येणाऱ्या तत्त्वांनुसार मालमत्ता निवडा: भांडवल संरक्षण, वाढलेले उत्पन्न आणि विविध बाजारपेठांचे आकर्षण.
खरेदी
या तर्कात वित्तीय संस्था किंवा ब्रोकरेज यांचा समावेश आहे जे उत्पादन तयार करून बाजारपेठेला रचना प्रदान करतात.
देखरेख
म्हणूनच, उत्पादनाच्या कामगिरीचा मागोवा ठेवणे हे अत्यंत महत्त्वाचे आहे आणि मुख्य नसलेल्या संरक्षित उत्पादनांसाठी सर्वात महत्वाचे आहे जे बाजारातील शक्तींमुळे लक्षणीयरीत्या प्रभावित होऊ शकतात.
परिपक्वता किंवा लवकर बाहेर पडा
जेव्हा ते त्याच्या देय तारखेपर्यंत पोहोचते तेव्हा गुंतवणूकदाराला गुंतवलेल्या मालमत्तेच्या कमाईनुसार परतावा मिळतो. कधीकधी संरचित उत्पादने परिपक्वता तारखेपूर्वी विक्रीयोग्य असू शकतात, जरी प्रतिकूल बाजार परिस्थितीमुळे हे नुकसानात येते.
आनंद राठी पीसीजी स्ट्रक्चर्ड प्रॉडक्ट्स गुंतवणुकीत कशी मदत करू शकते?
अनुरूप उपाय
आनंद राठी पीसीजीमध्ये, आमच्याकडे अशी संरचित उत्पादने आहेत जी एका गुंतवणूकदाराच्या आवडीनुसार किंवा एका गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांनुसार व्यवस्थापित केली जातात.
तज्ञांचा सल्ला
आमचा कार्यसंघ आम्ही देत असलेल्या उत्पादनांमध्ये विशेषज्ञ आहे आणि त्यांना संरचित उत्पादनांच्या बाजारपेठेत काम करण्याचा मोठा अनुभव आहे; अशा प्रकारे, आम्ही योग्य उत्पादने निवडण्याबद्दल आणि संभाव्य जोखीम कमी करण्याच्या पद्धतींबद्दल वैयक्तिक सल्ला देतो.
व्यापक संशोधन
अंतर्निहित मालमत्तेच्या कार्याचे आणि बाजाराचे वर्तन आणि प्रत्येक उत्पादनाच्या संरचनेचे व्यावसायिक विश्लेषण आमच्या क्लायंटसाठी उपयुक्त आहे.
एंड-टू-एंड सपोर्ट
उत्पादन संरचना, संभाव्य गुंतवणूक ओळखणे किंवा विक्री, गुंतवणुकीनंतर संरचित उत्पादन पोर्टफोलिओ देखरेखीपर्यंत, आनंद राठी तुम्हाला मदत करू शकतात.
संरचित उत्पादनांबद्दल वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
संरचित उत्पादनांचे फायदे काय आहेत?
- सानुकूलन: गुंतवणूकदारांच्या आर्थिक उद्दिष्टे किंवा जोखीम सहनशीलतेच्या बाबतीत त्यांच्या अद्वितीय गरजा पूर्ण करण्यासाठी संरचित वित्तीय उत्पादने तयार केली जाऊ शकतात.
- भांडवल संरक्षण:काही संरचित उत्पादने काही प्रमाणात भांडवल संरक्षण प्रदान करतात आणि म्हणूनच रूढीवादी गुंतवणूकदारांसाठी त्यांची शिफारस केली जाऊ शकते.
- वाढीव उत्पन्न क्षमता: हे पारंपारिक गुंतवणुकीच्या पद्धतींना, विशेषतः कमी व्याजदर असलेल्या पद्धतींमध्ये, उच्च पातळीचा परतावा देऊ शकते.
- विविधीकरण संरचित उत्पादने गुंतवणूकदारांना विविध मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करण्याची परवानगी देतात आणि म्हणूनच ही उत्पादने पोर्टफोलिओ विविधीकरणात उपयुक्त ठरू शकतात.
- अपारंपरिक मालमत्तेपर्यंत प्रवेश: गुंतवणूकदारांना अशा बाजारपेठांमध्ये किंवा धोरणांमध्ये गुंतवणूक करणे देखील शक्य होते ज्यामध्ये प्रवेश करणे त्यांच्यासाठी कठीण असू शकते.