ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣಗಳು
ನಿಯಂತ್ರಣ
ಭಾರತದಲ್ಲಿ, ಸೆಬಿಯು AIF ಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ, ಹೀಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಉದ್ದೇಶಿಸಲಾದ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳಿಗೆ ಅನುಸಾರವಾಗಿ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಅವುಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ನೆಲೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಅವುಗಳನ್ನು ಮೂರು ವಿಧಗಳಾಗಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ AIF ಒಂದು ಉದಯೋನ್ಮುಖ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ. AIFಗಳು ಬೃಹತ್ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. AIF ಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಂಡವಾಳದ ಉದ್ಯಮಗಳನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಲು ರಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಸೀಮಿತ ದ್ರವ್ಯತೆ
ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಖಾಸಗಿ ಷೇರುಗಳು, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಅಥವಾ ವೆಂಚರ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್‌ನಂತಹ ದ್ರವ್ಯತೆ ಇಲ್ಲದ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತವೆ, ಅಂದರೆ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೀರ್ಘವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ದ್ರವ್ಯತೆ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ.
ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು
ಹೀಗಾಗಿ, AIF ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಅಥವಾ ಬಾಂಡ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸದ ಇತರ ಆಸ್ತಿ ಪ್ರಕಾರಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತವೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಒಟ್ಟು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ತೆರಿಗೆ ದಕ್ಷತೆ
ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ, ತೆರಿಗೆ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಲು ಸಾಧ್ಯವಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಕೆಲವು ನಿಧಿಗಳು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಗೆ ಅರ್ಹವಾಗಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಇತರವು ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಅರ್ಹವಾಗಿರಬಹುದು.
ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ
AIF ಗಳ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅರ್ಹ ಮತ್ತು ಅನುಭವಿ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಅವರು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಈ ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅವಕಾಶ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾದರಿಗಳನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತದೆ.
ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳ ವಿಧಗಳು
AIF ಗಳನ್ನು SEBI ಮೂರು ವಿಶಾಲ ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಿದೆ, ಪ್ರತಿಯೊಂದೂ ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ-ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ:
ವರ್ಗ I AIF ಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಹೊಸ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಸಾಮಾಜಿಕ ವ್ಯವಹಾರ ಉದ್ಯಮಗಳು, ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ಮತ್ತು ಇಡೀ ಆರ್ಥಿಕತೆಯಾದ್ಯಂತ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಇತರ ವಲಯಗಳಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ. ಅವು ಹೆಚ್ಚು ಚಂಚಲವಾಗಿರುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಕಡಿಮೆ ಆದರೆ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ; ಅವು ಮಧ್ಯಮ ಲಾಭವನ್ನು ತರಬಹುದು.
ವರ್ಗ II AIF ಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು AIF ದ್ರವವಲ್ಲದ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಖಾಸಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ, ಹೆಡ್ಜ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಇತರವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ. ಎರಡರಲ್ಲಿ, ಇವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ದ್ರವವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ನಷ್ಟಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ದೊಡ್ಡ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು. ವರ್ಗ II AIF ಗಳನ್ನು ವರ್ಗ I ಗಿಂತ HNI ಗಳು ಮತ್ತು UHNI ಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯದ ದರಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ವರ್ಗ III AIF ಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು, ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಇತರ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ. ವರ್ಗ III AIF ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ನೀವು ಅಂತಹದನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಿಂತ ಹೇಗೆ ಭಿನ್ನವಾಗಿವೆ
AIF ಗಳು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಿಂತ ಹಲವಾರು ಪ್ರಮುಖ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿವೆ:
ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗ
ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ
ರಿಸ್ಕ್ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್
ನಿಯಂತ್ರಣ
ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು
AIF ಗಳು ನಿಮಗೆ ಸಂಬಂಧವಿಲ್ಲದ ಮತ್ತು ಮೂಲ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳಿಗೆ ನಿರೋಧಕವಾಗಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಸುಧಾರಿಸುತ್ತದೆ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ
ನಿಧಿ ಉದ್ಯಮ ವರ್ಗಗಳ ಕೆಲವು ಜನಪ್ರಿಯ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಖಾಸಗಿ ಷೇರು ನಿಧಿಗಳು, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ನಿಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಸಾಹಸೋದ್ಯಮ ಬಂಡವಾಳ ನಿಧಿಗಳು ಸೇರಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಈ ವಲಯಗಳು ಇತರ ಹಲವು ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ
ಕನಿಷ್ಠ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣಾ ತಂತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ವೃತ್ತಿಪರರಿಂದ AIF ಗಳನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ನಿಮಗೆ ಸ್ವಂತವಾಗಿ ಸಾಧ್ಯವಾಗದ ಶ್ರೇಷ್ಠತೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.
ವಿಶೇಷ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಕಾಶಗಳು
AIF ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿಲಕ್ಷಣ ಅಥವಾ ನಿಗೂಢ ಅವಕಾಶಗಳು ಎಂದು ವಿವರಿಸಬಹುದಾದ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಲಭ್ಯವಾಗುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇವು ಆರಂಭಿಕ ಹಂತದ ಕಂಪನಿಗಳು, ಖಾಸಗಿ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆಗಳು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪ್ರವೇಶಿಸಲಾಗದ ವಿಶೇಷ ವಲಯಗಳಾಗಿರಬಹುದು.
ಕಸ್ಟಮೈಸ್ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳು
AIF ಗಳು ತುಂಬಾ ಮೊಬೈಲ್ ಆಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯ-ರಿಟರ್ನ್ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವಂತೆ ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಬಹುದು. HNI ಗಳು ಮತ್ತು UHNI ಗಳಿಗೆ, ಇದರ ಅರ್ಥವೇನೆಂದರೆ ಅವರು ತಮ್ಮ ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಬಹುದು.
ಆನಂದ್ ರಥಿ ಪಿಸಿಜಿ AIF ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಹೇಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು
ಆನಂದ್ ರಥಿ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಗ್ರೂಪ್ (PCG) ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಿದ AIF ಪರಿಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಬೆಳೆಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ. ತಂಡವು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ:
ತಜ್ಞರ ಸಲಹೆ ಮತ್ತು ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ
HNI ಗಳು ಮತ್ತು UHNI ಗಳಿಗೆ ನಮ್ಮ ವಿಶೇಷ ವಿಧಾನದೊಂದಿಗೆ, ಅವರ ಪ್ರಾಸ್ಪೆಕ್ಟಸ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ಅವರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಮತ್ತು ಆದ್ಯತೆಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ AIF ಬಗ್ಗೆ ನಾವು ಅವರಿಗೆ ಸೂಕ್ತ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತೇವೆ.
ವಿಶೇಷ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರವೇಶ
ಆನಂದ್ ರಥಿ ಪಿಸಿಜಿ ತನ್ನ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗಳಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿರದ ಆಯ್ದ AIF ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಖಾಸಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು, ಸಾಹಸೋದ್ಯಮ ಬಂಡವಾಳ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರವು ಸೇರಿವೆ.
ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ
ಸ್ಟಾಕಲ್ ಸೋಫಿಯಾದ ತಂಡವು ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ AIF ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿ ಗಮನಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಮರುಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ
ಆನಂದ್ ರಥಿ ಪಿಸಿಜಿ ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟಾರೆ ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ಆಟದ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ AIF ಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ತೆರಿಗೆ ದಕ್ಷತೆ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಪೀಳಿಗೆಯ ಯೋಜನೆಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಒತ್ತು ನೀಡಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಿಧಿಯಿಂದ ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.