संरचित उत्पादों की मुख्य विशेषताएं
अनुकूलित जोखिम/रिटर्न प्रोफाइल
संरचित उत्पाद ये निवेश एचएनआई निवेशकों की जोखिम सहनशीलता, समय सीमा और बाजार स्थितियों से लेकर विशेष वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने में मदद के लिए बनाए जाते हैं।
पूंजी संरक्षण
संरचित उत्पाद अपने जोखिम और प्रतिफल के संबंध में भिन्न होते हैं, और कुछ वास्तव में पूंजी संरक्षण की अनुमति देते हैं, जहां निवेशक को परिपक्वता पर निवेशित पूंजी वापस मिल जाती है (संरचना की शर्तों और नियमों के अनुसार)।
व्युत्पन्न घटक
कई बार संरचित उत्पादों में रिटर्न को अधिक करने या इसमें शामिल जोखिमों को कम करने के लिए विकल्प या अन्य डेरिवेटिव शामिल किए जाते हैं।
अंतर्निहित परिसंपत्तियां
संरचित उत्पाद सामान्यतः या सामान्यतः किसी अंतर्निहित परिसंपत्ति के प्रदर्शन पर निर्भर करते हैं, जिनमें निम्न शामिल हैं, परंतु इन्हीं तक सीमित नहीं हैं: निफ्टी, इक्विटी, कमोडिटीज आदि जैसे सूचकांक।
लचीला निवेश क्षितिज
ये निवेश निवेशकों की आवश्यकताओं और रणनीतियों के आधार पर अल्पकालिक या दीर्घकालिक हो सकते हैं।
संरचित उत्पाद बनाने में क्या चरण शामिल हैं?
अवधारणा
लक्ष्यों को परिभाषित करना होगा, चाहे वह कमाई या आय लक्ष्य, धन संरक्षण या बाजार पहुंच का हो।
संरचना का डिजाइन
उपयोग की जा रही परिसंपत्ति या परिसंपत्तियों, विकल्प, वायदा, भागीदारी दर, कैप और न्यूनतम सीमा का चयन करें।
जारी करने, निर्गमन
कई मामलों में, उत्पाद का विकास और व्यावसायिक रूप से विमोचन, डिबेंचर और अन्य प्रतिभूतियों के उपयोग के माध्यम से किया जाता है, जो विपणन योग्य हों।
निगरानी और समायोजन
संरचित उत्पाद की वापसी पर विचार किया जाता है, तथा उत्पाद के प्रदर्शन को बढ़ाने के लिए संभावित परिवर्तन किए जा सकते हैं।
संरचित उत्पादों के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
प्रिंसिपल-संरक्षित उत्पाद (पीपी)
गैर-प्रमुख संरक्षित उत्पाद (गैर-पीपी)
इक्विटी-लिंक्ड नोट्स (ईएलएन)
सूचकांक-लिंक्ड नोट्स
कमोडिटी-लिंक्ड उत्पाद
क्रेडिट-लिंक्ड नोट्स
संरचित उत्पादों के लिए निवेश प्रक्रिया
विशेषज्ञों से परामर्श
संरचित उत्पादों के खरीदारों को विशेष रूप से अपने उद्देश्यों, जोखिमों के प्रति अपने दृष्टिकोण और निवेश की उपयुक्तता के बारे में अपने वित्तीय सलाहकारों से सलाह और सिफारिशें लेनी चाहिए।
उत्पाद का चयन
निवेशक द्वारा दी गई जानकारी का उपयोग करके परिभाषित किए जा सकने वाले सिद्धांतों के अनुसार परिसंपत्ति का चयन करें: पूंजी संरक्षण, बढ़ी हुई उपज और विभिन्न बाजारों का आकर्षण।
खरीद फरोख्त
इसके पीछे तर्क यह है कि वित्तीय संस्थाएं या ब्रोकरेज फर्म उत्पाद तैयार करके बाजार को ढांचा प्रदान करती हैं।
निगरानी
इसलिए उत्पाद के प्रदर्शन पर नजर रखना अत्यंत महत्वपूर्ण है, तथा गैर-प्रमुख संरक्षित उत्पादों के लिए यह सर्वाधिक महत्वपूर्ण है, जो बाजार की शक्तियों से महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित हो सकते हैं।
परिपक्वता या शीघ्र निकास
जैसे ही यह अपनी नियत तिथि पर पहुंचता है, निवेशक को निवेशित परिसंपत्ति(यों) की आय के अनुसार रिटर्न मिलता है। कभी-कभी संरचित उत्पाद परिपक्वता तिथि से पहले भी बिक्री योग्य हो सकते हैं, हालांकि प्रतिकूल बाजार स्थितियों के कारण यह नुकसानदेह होता है।
आनंद राठी पीसीजी संरचित उत्पाद निवेश में कैसे मदद कर सकता है?
अनुरूप समाधान
आनंद राठी पीसीजी में, हमारे पास संरचित उत्पाद हैं जिन्हें एक निवेशक की प्राथमिकताओं या एक निवेश के लक्ष्यों और उद्देश्यों के अनुसार प्रबंधित किया जाता है।
विशेषज्ञो कि सलाह
हमारी टीम हमारे द्वारा प्रस्तुत उत्पादों में विशेषज्ञता रखती है और संरचित उत्पादों के बाजार में काम करने का व्यापक अनुभव रखती है; इस प्रकार, हम सही उत्पादों को चुनने और संभावित जोखिमों को कम करने के तरीकों पर व्यक्तिगत सलाह प्रदान करते हैं।
व्यापक अनुसंधान
अंतर्निहित परिसंपत्तियों के कार्य और बाजार के व्यवहार और प्रत्येक उत्पाद की संरचना का व्यावसायिक विश्लेषण हमारे ग्राहकों के लिए उपयोगी है।
एंड-टू-एंड सपोर्ट
चाहे बात उत्पाद संरचना, संभावित निवेश पहचान, या बिक्री की हो, या निवेश के बाद संरचित उत्पाद पोर्टफोलियो निगरानी की हो, आनंद राठी आपकी सहायता कर सकते हैं।
संरचित उत्पादों पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
संरचित उत्पादों के क्या लाभ हैं?
- अनुकूलन: संरचित वित्तीय उत्पादों को निवेशकों की वित्तीय लक्ष्यों या जोखिम सहनशीलता के संबंध में विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप बनाया जा सकता है।
- पूंजी संरक्षण:कुछ संरचित उत्पाद कुछ हद तक पूंजी सुरक्षा प्रदान करते हैं और इसलिए रूढ़िवादी निवेशकों के लिए इनकी सिफारिश की जा सकती है।
- बढ़ी हुई उपज क्षमता: यह पारंपरिक निवेश के रूपों की तुलना में बेहतर स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकता है, विशेष रूप से कम ब्याज दर वाली व्यवस्थाओं में।
- विविधीकरण: संरचित उत्पाद निवेशकों को अनेक प्रकार की परिसंपत्तियों में निवेश करने की अनुमति देते हैं, और इसलिए ये उत्पाद पोर्टफोलियो विविधीकरण में उपयोगी हो सकते हैं।
- अपरंपरागत परिसंपत्तियों तक पहुंच: निवेशकों के लिए ऐसे बाजारों या रणनीतियों में निवेश करना भी संभव हो जाता है, जिनमें प्रवेश करना उनके लिए कठिन हो सकता है।