
পোর্টফোলিও পুনর্গঠনের মূল উপাদানগুলি
পোর্টফোলিও পুনঃভারসাম্যকরণের মধ্যে একটি পোর্টফোলিওর পুনর্গঠন জড়িত থাকে যাতে বিনিয়োগকারীদের নতুন চাহিদার সাথে বাজারের বৈশিষ্ট্যগুলি প্রতিফলিত করতে সক্ষম হয়। পোর্টফোলিও পুনর্গঠনের মূল উপাদানগুলির মধ্যে রয়েছে:
সম্পদ পুনঃবরাদ্দকরণ
বাজারে আরও ভালোভাবে পরিচিতি পেতে অথবা নতুন লক্ষ্য অর্জনের জন্য এক ধরণের নিরাপত্তার পরিবর্তে অন্য ধরণের নিরাপত্তা ব্যবহার করা।
ঝুকি ব্যবস্থাপনা
মোট ঝুঁকি গ্রহণযোগ্য কিনা তা বিশ্লেষণ করা এবং তারপর ঝুঁকি কমাতে প্রতিরক্ষামূলক স্টক অন্তর্ভুক্ত করা বা ইক্যুইটি স্থানান্তর করার মতো পরিবর্তন করা।
কর্মক্ষমতা পর্যালোচনা
কোন বিনিয়োগ তার মানদণ্ডের তুলনায় কম পারফর্ম করছে অথবা কোন সমকক্ষ গোষ্ঠীতে রয়েছে যার প্রতি মনোযোগ দেওয়া প্রয়োজন তা নির্ধারণের জন্য বিনিয়োগ মূল্যায়ন।
ট্যাক্স দক্ষতা
কর এড়াতে বা কমাতে তহবিল পুনর্নির্দেশ করা, যার মধ্যে রয়েছে কর-ক্ষতি বিক্রি করা, অথবা কর-আশ্রয়প্রাপ্ত অ্যাকাউন্টে জড়িত থাকা।
তরলতা সমন্বয়
যখন কারোর প্রচুর নগদ অর্থের প্রয়োজন হয় অথবা ভবিষ্যতে কিছু ঘটনা ঘটতে পারে বলে আশা করা হয়, তখন পর্যাপ্ত পরিমাণে তহবিলের জন্য নগদ অর্থ স্থানান্তর করা।
পোর্টফোলিওর পুনর্গঠন যে কার্যকর তা দেখানোর আরেকটি দিক হল, অনেক বিনিয়োগকারীর জন্য, তাদের বর্তমান আর্থিক অবস্থা এবং শেয়ার বাজারের অবস্থা তাদের বিনিয়োগ পোর্টফোলিও একত্রিত করার সময় থেকে ভিন্ন হতে পারে।
একটি কার্যকর পোর্টফোলিও তৈরির পদক্ষেপ
একটি কার্যকর পোর্টফোলিও তৈরিতে বেশ কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ জড়িত:
বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নির্ধারণ করুন

বাস্তবসম্মত আর্থিক লক্ষ্য নির্ধারণ করুন, প্রায়শই দীর্ঘমেয়াদী, যার মধ্যে রয়েছে সম্পদ সৃষ্টি, অবসর গ্রহণ, বাড়ি তৈরি, অথবা শিক্ষার জন্য অর্থায়ন।
ঝুঁকি সহনশীলতা মূল্যায়ন

এই অত্যন্ত অস্থির বাজারে আপনার টাকা রেখে যাওয়ার ক্ষেত্রে আপনার সহনশীলতার কোন বিন্দুতে আপনি স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করেন এবং কোন বিন্দুতে আপনি ক্ষতি স্বীকার করতে ইচ্ছুক তা জেনে রাখুন। এটি আপনাকে সঠিক সম্পদ বরাদ্দ অনুপাত খুঁজে পেতে সক্ষম করবে যেখানে আপনি বিনিয়োগ করতে চান।
সম্পদ বৈচিত্র্যময় করুন

স্টক, বন্ড এবং অন্যান্য শ্রেণীর সম্পদ কেনার অর্থে বৈচিত্র্য আনুন যাতে বাজারের বিভিন্ন অবস্থা কিছু বিনিয়োগের জন্য উপকারী হয়।
সম্পদ বরাদ্দ নির্ধারণ করুন

আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা, উদ্দেশ্য এবং দিগন্তের উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন শ্রেণীর সিকিউরিটিতে আপনার বিনিয়োগের সঠিক অনুপাত নির্ধারণ করুন।
নির্দিষ্ট বিনিয়োগ নির্বাচন করুন

আপনার পরিকল্পনার সাথে মানানসই প্রতিটি পৃথক সম্পদ বিভাগে নির্দিষ্ট শেয়ার বা তহবিল নির্বাচন করুন।
মনিটর এবং রিব্যালেন্স

পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা মূল্যায়ন করা এবং পোর্টফোলিওতে কাঙ্ক্ষিত চাহিদা পূরণের জন্য পরিবর্তন করাকে আপনার রুটিন করে নিন।
পোর্টফোলিও নির্মাণের সুবিধা
কার্যকর পোর্টফোলিও নির্মাণ বেশ কয়েকটি মূল সুবিধা প্রদান করে:
ঝুঁকি হ্রাস

পোর্টফোলিও তৈরির ধারণাটি বিভিন্ন ধরণের সম্পদ এবং শিল্পের মধ্যে বৈচিত্র্য আনার লক্ষ্যে তৈরি, যাতে ঝুঁকি হ্রাস পায়।
অপ্টিমাইজড রিটার্নস

একটি পোর্টফোলিও কাঠামোর লক্ষ্য হল ঝুঁকির স্তরের সর্বোচ্চ স্তরের প্রত্যাশিত রিটার্ন অর্জন করা যাতে নির্ধারিত লক্ষ্য এবং উদ্দেশ্য অর্জনের সম্ভাবনা বেশি থাকে।
নিজস্বকরণ

ব্যক্তির আর্থিক চাহিদা, ঝুঁকি সহনশীলতার স্তর এবং তার সময়সীমার উপর নির্ভর করে পোর্টফোলিও নির্মাণ নির্দিষ্ট করা যেতে পারে।
উপযোগীকরণ

পোর্টফোলিও নির্বাচনের ফলে এর কিছু অংশ সময়ে সময়ে পরিবর্তন করা সম্ভব হয়, যা বাজারের সাধারণ পরিস্থিতিতে বা ব্যক্তির উদ্দেশ্যের যেকোনো পরিবর্তনের সাথে সামঞ্জস্য প্রয়োগ করা সহজ করে তোলে।
ট্যাক্স দক্ষতা

পোর্টফোলিও নির্বাচনের মধ্যে রয়েছে কর পরিকল্পনা, যাতে সামগ্রিক কর বন্ধনী হ্রাস করা যায় এবং কর-পরবর্তী রিটার্ন অর্জনের চূড়ান্ত লক্ষ্য থাকে।
আনন্দ রাঠি পিসিজি কীভাবে পোর্টফোলিও নির্মাণে সহায়তা করে
আনন্দ রাঠি পিসিজি একটি বিখ্যাত পোর্টফোলিও নির্মাণ সংস্থা যার পোর্টফোলিও পুনর্ব্যালেন্সিং দীর্ঘমেয়াদী সাফল্যের অন্যতম প্রধান নির্ধারক। আমাদের উচ্চ যোগ্যতাসম্পন্ন উপদেষ্টাদের সাহায্যে, আপনি কিছু বিস্তারিত বাজার গবেষণা এবং আপনার নির্দিষ্ট বিনিয়োগের চাহিদার উপর ভিত্তি করে তৈরি পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনার সুপারিশ পাবেন। আমরা অফার করি:
উপযোগী বিনিয়োগ কৌশল
বৈচিত্র্য এবং সম্পদ বরাদ্দ
চলমান পোর্টফোলিও পর্যবেক্ষণ এবং পুনর্গঠন
ব্যাপক পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনা
আপনি যদি নতুন পোর্টফোলিও তৈরির পরিকল্পনা করেন অথবা বিদ্যমান পোর্টফোলিও পুনর্গঠনের পরিকল্পনা করেন, তাহলে আপনার আর্থিক লক্ষ্য পূরণে সাহায্য করার জন্য আমাদের কাছে শীর্ষস্থানীয় পোর্টফোলিও নির্মাণ সংস্থা, আনন্দ রাঠি পিসিজির সমাধান রয়েছে।